Suspeita de fraude pode levar ao bloqueio de transferência por Pix

tamilla — Wed, 29 Sep 2021 19:03:49 +0000

O Banco Central (BC) autorizou que as instituições financeiras, que suspeitarem de fraudes, bloqueiem os recursos suspeitos da conta do usuário recebedor por até 72 horas. A medida foi anunciada nesta terça-feira (28) e passa a valer a partir de 16 de novembro.

Medidas para segurança do Pix

Segundo o BC, a ideia é permitir uma análise “mais robusta” da possível fraude “aumentando a probabilidade de recuperação dos recursos pelos usuários pagadores que foram vítimas de algum crime”.

A instituição financeira deverá avisar ao usuário recebedor do bloqueio. O banco também determinou a obrigação da notificação de infração, mesmo para transações em que o pagador e o recebedor tenham conta na mesma instituição. Atualmente, esse comunicado é facultativo.

Para combater roubos e fraudes, o Banco Central tem anunciado um conjunto de medidas para tornar o uso do Pix mais seguro. Entre as mudanças, divulgadas no mês passado, está o estabelecimento de um limite de R$ 1 mil para transferências realizadas entre pessoas físicas no período noturno, que passa a valer no dia 4 de outubro.

O BC também vai determinar que os usuários do Pix compartilhem com autoridades de segurança pública as informações sobre transações suspeitas de envolvimento com atividades criminosas. O especialista em segurança pública e privada Leonardo Sant’Anna ressalta que a medida demonstra preocupação com a quantidade de crimes. “As instituições bancárias fizeram a leitura desse novo comportamento dos marginais”, afirma.

Golpes

O delegado Giancarlos Zuliani, chefe da Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC), da Polícia Civil do Distrito Federal (PCDF), estima que a cada dez golpes cometidos pela internet atualmente, sete são por meio do Pix. Ele vê o sistema de transferências bancárias como um dos maiores vilões da atualidade.

Segundo o delegado, é possível rastrear o criminoso. No entanto, é quase impossível devolver os valores para as vítimas. Isso porque o dinheiro é transferido para outras contas em poucos minutos. “Quando tínhamos o sistema DOC ou TED era mais fácil tentar segurar o dinheiro. Por Pix, não. Assim que cai na conta do criminoso, em menos de 5 minutos o dinheiro é transferido para outros locais e por Pix também”, explica.

A advogada Jéssica Marques, especialista em direito penal e digital, ressalta que as maiores vítimas desses golpes, atualmente, são pessoas acima de 60 anos. “O Pix se transformou em um fenômeno nacional e, óbvio, atraiu o interesse de golpistas, que se aproveitam das novas tendências do mercado para lesionar usuários desatentos”, avaliou. “Vários são os golpes aplicados, mas o procedimento de abordagem é o mesmo: repassar uma informação falsa, com aparência de regular, para atrair a vítima”, explica a advogada.

Criminosos que se envolvem em golpes pelo Pix podem responder por estelionato, roubo e formação de quadrilha. As penas para os crimes podem variar de um a 10 anos de prisão, além de multa.

O que é o Pix?

O Pix é um mecanismo de transferência de recursos que opera em tempo real, 24 horas por dia. No Brasil, foi lançado em novembro de 2020 pelo Banco Central. O sistema permite transações como transferências e pagamentos, incluindo de contas, em até dez segundos.

Na avaliação do especialista em tecnologia da informação Waldo Gomes, a facilidade com que se é efetivada a operação faz com que o risco seja mais alto. “Uma vez consolidada a transferência pode ser muito difícil reaver os recursos, porém o que é importante é que por se tratar de uma transação eletrônica, ela é 100% rastreável”, explica.

Como o sistema é novo, ainda são necessários muitos ajustes. “Várias adequações ainda poderão ser feitas com intuito de criar novos dispositivos de segurança como todos os dispositivos que estão relacionados à movimentação financeira”, conclui Gomes.

[Fonte: Portal Contábeis]

Telefones

(37) 3261-4572

(37) 3262-2633

(37) 3262-1409

(37) 3261-3228

Celular/WhatsApp

(37) 9 8800-3228

O post Suspeita de fraude pode levar ao bloqueio de transferência por Pix apareceu primeiro em Contabilidade Moura.

PIX: conheça a nova ferramenta de transferência de valores

tamilla — Thu, 22 Oct 2020 14:53:12 +0000

Você já ouviu falar sobre o PIX? Essa ferramenta está em alta no mercado brasileiro, especialmente porque promete uma série de funcionalidades e benefícios a quem for utilizá-la.

Em resumo, o PIX é um novo sistema brasileiro de pagamentos instantâneos. A previsão é que ele substitui outros métodos de pagamento, como o TED e o DOC, por exemplo.

Aprovação e vantagens

Essa novidade foi devidamente aprovada pelo próprio Banco Central e poderá começar a funcionar em 16 de novembro de 2020. O PIX vem sendo testado desde o início do ano.

Entre seus diferenciais podemos citar a liquidação imediata das transações, que ocorrem na hora. Além disso, o sistema permanece no ar durante 24 horas por dia, sete dias por semana.

Afinal, o que é PIX?

Basicamente o PIX é um sistema brasileiro que tem por objetivo auxiliar nas transferências de moedas monetárias eletrônicas, tudo isso de forma instantânea. Esse sistema foi aprovado e gerido pelo Banco Central, que afirma que o PIX possui a tendência de inovação para se tornar um sistema a frente de sistemas como o TED ou DOC.

Sendo assim, a ferramenta PIX uma rede moderna e automatizada que funciona 24 horas por dia/sete dias por semana. Além disso, ela também consegue englobar diversas instituições financeiras, incluindo a totalidade do sistema bancário brasileiro.

Vale lembrar que todos os bancos contarão com o sistema PIX, inclusive os bancos online, como Inter ou Nubank.

Como o PIX vai funcionar?

Segundo as informações divulgadas pelo Banco Central, para utilizar o PIX não será necessária a instalação de nenhum aplicativo adicional. Isso significa que ele mesmo poderá ser integrado aos sistemas oferecidos pelos próprios bancos, fintechs e demais estabelecimentos comerciais.

Dessa forma, o PIX se apresenta como uma opção bem versátil. Independentemente do banco, o sistema estará a disposição para que os usuários realizem transferências de forma simples e prática.

Além disso, se você não possui o seu Internet Banking a disposição, também é possível realizar a efetivação da transferência pelo próprio caixa eletrônico, que, por sua vez, também é disponibilizado pelos bancos, em suas respectivas agências.

[Fonte: Contábeis]